毎月の収入と支出を整理・分析し、家計の状況をわかりやすく見える化。固定費や保険料などの支出を一緒に見直しながら、無理なく続けられる改善策をご提案します。日々の暮らしにちいさなゆとりを生み出し、将来に向けて少しずつ貯蓄できる家計づくりをサポートします。

教育費や住宅購入、老後の生活など、これからのライフイベントを踏まえて将来のお金の流れをシミュレーション。今後必要になる資金や目標とする貯蓄額をわかりやすく見える化し、漠然としたお金の不安や課題を整理しながら、安心して将来に備えるための資金計画づくりをサポートします。

お子さまの進学プランに合わせて、いつ・どのくらいの教育費が必要になるのかをわかりやすく整理。将来必要な金額から毎月の積立額をシミュレーションし、学資保険やNISAなどの選択肢を比較しながら、ご家庭に合った無理のない教育資金の準備方法をご提案します。

将来の目標やライフプラン、リスクへの考え方に合わせて、自分に合った資産形成の方法を一緒に整理。NISAやiDeCoなどの制度やさまざまな運用方法をわかりやすく比較し、それぞれの特徴を踏まえながら、無理なく続けられる資産配分や運用プランをご提案します。

収入や毎月の家計、今後のライフプランを踏まえて、無理なく返し続けられる住宅ローンプランを一緒に検討。借入可能額や毎月の返済額を確認し、固定・変動などの金利タイプを比較しながら、繰上返済のタイミングや将来を見据えた返済計画づくりをサポートします。

大切な資産を円満に引き継ぐために、まずは財産の状況や相続税についてわかりやすく整理。生前贈与をはじめとした相続対策を一緒に検討し、ご家族の状況やご希望に合わせた資産承継をサポートします。必要に応じて税理士などの専門家とも連携し、安心して準備を進められる体制を整えます。

年金や退職金、現在の貯蓄状況をもとに、ご夫婦それぞれの将来を見据えた老後資金をシミュレーション。これからの暮らしに必要な金額をわかりやすく整理し、将来不足する可能性のある資金を確認しながら、ご家庭に合った無理のない備え方や資金計画をご提案します。